INVERSIONISTAS
El Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida ha nombrado a Bernice Lee como Receiver de MJ Capital Funding, LLC, MJ Taxes and More, Inc, Pavel Ruiz MJCF LLC y UDM Remodeling, LLC (colectivamente, las “Entidades de Administración Judicial”) en el Caso No. 21-61644-CIV-SINGHAL presentado por la Comisión de Bolsa y Valores contra Johanna M. García, MJ Capital Funding, LLC y MJ Taxes and More, Inc. La demanda de la SEC alega que Johanna M. Garcia utilizó las empresas demandadas para perpetrar un esquema Ponzi engañando a los inversores haciéndoles creer que estaban financiando préstamos a pequeñas empresas, cuando en realidad sus “devoluciones” se financiaban con dinero obtenido de nuevos inversores. Los enlaces a la demanda, la orden por la que se nombra al administrador judicial y otros documentos judiciales están disponibles en la sección “Documentos Judiciales” de esta página. Se ha ordenado al Receiver que tome posesión y jurisdicción exclusiva de todos los activos de las Entidades Administradas, y que ejerza todos los poderes de los funcionarios, directores, gerentes y socios generales y limitados de las Entidades Administradas, entre otras cosas. El Receiver se ha comprometido en el proceso de identificar y asegurar los activos de las Entidades de la Administración Judicial, investigar sus operaciones y asuntos financieros, e identificar la naturaleza y el alcance de las reclamaciones que se administrarán a través de este procedimiento de administración judicial.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
¿Cuánto dinero se ha recuperado?
A 31 de diciembre de 2025, la masa de la administración judicial cuenta con un saldo de aproximadamente $9 millones, y el fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo cuenta con un saldo de aproximadamente $21.2 millones. Estas cantidades variarán a medida que los inversores sigan ingresando los cheques de distribución inicial procedentes de la masa de la administración judicial, se paguen los gastos y las comisiones, y se recuperen cantidades adicionales.
¿Cuál es el estado del proceso de reclamaciones y del plan de distribución del patrimonio en administración judicial?
El Receiver ha emitido más de 6,200 cheques para desembolsar más de $11.8 millones a los inversores con créditos admitidos, de conformidad con la resolución judicial (Court’s Order Granting Receiver’s Motion for Approval of Distribution Plan and Initial Distributions) (la “resolución de distribución”) la que aprobo la solicitud del Receiver (Motion for Approval of Distribution Plan and Initial Distributions) (el “Plan”), y Order Granting Receiver’s Motion for Approval of Updated Rising Tide Distribution Schedule and Supplemental Distributions (el “Plan Complementario”), que concedió el Motion for Approval of Updated Rising Tide Distribution Schedule and Supplemental Distributions. Hay un pequeño número de cheques de distribución inicial que no se han emitido porque los titulares de los créditos admitidos no proporcionaron direcciones postales en los formularios de prueba de crédito, o no han corregido las deficiencias en sus formularios de cambio de dirección. Si presentó un formulario de cambio de dirección para un crédito admitido que no tiene derecho a recibir un cheque de distribución inicial en virtud del Plan o del Plan Suplementario, o después de haber recibido su cheque de distribución inicial, el Administrador Judicial revisará su solicitud en una fecha posterior y le informará de cualquier deficiencia.
El Plan y el Plan Complementario preveían pagos iniciales para los créditos admitidos de forma prorrateada, utilizando la metodología Rising Tide. Los titulares de créditos admitidos pueden consultar la distribución inicial propuesta para su crédito en el Anexo A utilizando su número de crédito. Si usted es titular de un crédito admitido y no recibió ningún desembolso antes de la administración judicial, el pago de la distribución inicial le proporcionó una recuperación del 21.397% del importe de su inversión. Si usted es titular de una reclamación admitida y recibió desembolsos de entre el 0.2% y el 21.33% de su inversión antes de la administración judicial, el pago de la distribución inicial le situó en el mismo nivel de recuperación del 21.397%. Por ejemplo, si invirtió $2,000 y recibió $200 en desembolsos previos a la administración judicial, los $200 que recibió representaban una recuperación del 10% de su inversión, y el pago de distribución inicial de $227.94 le situó en el nivel de recuperación del 21.397%. Hay más de 3,683 titulares de créditos admitidos que recibieron desembolsos previos a la administración judicial del 21.397% o más de sus inversiones y que no recibieron ningún pago en virtud del Plan o del Plan Suplementario. El Administrador concursal prevé que muchos de los titulares de créditos admitidos (pero no todos), incluidos los demandantes que recibieron el 21.397% o más de sus inversiones, recibirán una futura distribución del fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo, que se analiza a continuación.
Tenga en cuenta que lo anterior se refiere únicamente a los fondos del patrimonio en administración judicial y a las reclamaciones presentadas ante el Receiver. A continuación se analizan el fondo de compensación de MJ Capital Wells Fargo, así como las reclamaciones adicionales presentadas.
¿Cuál es el estado del proceso de reclamaciones y distribuciones del fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo?
El Receiver actúa como administrador de la liquidación del fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo. El fondo de liquidación cuenta con aproximadamente $21.2 millones a fecha de 31 de diciembre de 2025. Estos fondos se suman a los fondos de la masa de la administración judicial. Los inversores que no presentaron una prueba de reclamación ante el Receiver antes de la fecha límite del 19 de julio de 2022 pudieron presentar una reclamación al Administrador del Acuerdo antes del 9 de junio de 2023 para solicitar su participación en el acuerdo de Wells Fargo. Los inversores que ya habían presentado una prueba de reclamación al Receiver antes de la fecha límite del 19 de julio de 2022 no tuvieron que presentar una reclamación adicional para solicitar su participación en el acuerdo de Wells Fargo. Se puede consultar una copia del acuerdo, que incluye los procedimientos de revisión y distribución de las reclamaciones, en www.mjcapitalclasssettlement.com, en la sección Case Documents.
Se presentaron más de 1,100 formularios de reclamación, por un importe total superior a $26 millones, ante el Administrador del Acuerdo en el marco del proceso de reclamaciones adicionales previsto para el fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo. El Administrador del Acuerdo ha revisado todas las reclamaciones adicionales y ha emitido alrededor de 840 notificaciones de denegación para rechazar más de $19.8 millones en reclamaciones presentadas, lo que reduciría el importe total de las reclamaciones adicionales a menos de $6.3 millones. Las notificaciones de rechazo se emitieron para reclamaciones sujetas a desestimación total o parcial, incluyendo, entre otras: (a) reclamaciones que son duplicadas de reclamaciones admitidas presentadas ante el Receiver, (b) reclamaciones que son duplicadas de reclamaciones rechazadas por el Administrador Judicial, (c) reclamaciones presentadas por reclamantes que recibieron pagos de MJ Capital superiores al importe de su inversión principal, y (d) reclamaciones que no proporcionan una copia del contrato de inversión o de cualquier documento bancario que respalde su reclamación.
Los inversores que reciban notificaciones de denegación tienen la oportunidad de presentar cartas de reconsideración. La administradora del acuerdo revisará dichas cartas y emitirá notificaciones de resolución definitiva. El proceso de reclamación del fondo del acuerdo entre MJ Capital Wells Fargo se establece en el acuerdo de conciliación y está disponible en el sitio web del acuerdo colectivo de MJ Capital (link). Una vez que se haya completado todo el proceso de reclamaciones y el Administrador del Acuerdo disponga de un calendario completo de reclamaciones adicionales con los importes admitidos, el Administrador del Acuerdo y sus contables prepararán el calendario de distribución del fondo del acuerdo de MJ Capital Wells Fargo, que abarcará tanto las reclamaciones admitidas presentadas ante el Administrador Judicial como las reclamaciones adicionales admitidas presentadas ante el Administrador del Acuerdo. En esta página web se proporcionarán actualizaciones adicionales sobre cuándo estará listo el calendario de reclamaciones adicionales y cuándo se preparará el calendario de distribución.
¿Cuál es la situación de la causa penal de Johanna García?
Johanna García fue condenada a 240 meses de prisión en octubre de 2024 en el caso #23-20350 por el juez federal de distrito José E. Martínez. Los Estados Unidos de América presentaron una acusación formal contra Johanna García con 29 cargos por conspiración para cometer fraude electrónico, fraude postal, fraude electrónico, blanqueo de capitales y decomiso. Johanna García se declaró culpable del cargo 1. El 5 de marzo de 2025, el Gobierno presentó un acuerdo de restitución en el que las partes acordaron que García debía hacerse responsable de $65,802,500 millones. Johanna García apeló la condena de 240 meses. El 17 de marzo de 2026, el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Undécimo Circuito dictó su resolución confirmando la condena de 240 meses del Tribunal de Distrito. Puede consultar la resolución en la página de documentos judiciales.
¿Se investigará a los corredores?
El Receiver ha presentado demandas contra determinados miembros del Consejo de Administración y más de 125 promotores, lo que se describe con más detalle en los informes provisionales del Receiver disponibles en la página Case Documents. Las investigaciones por infracciones en materia de valores las lleva a cabo la Comisión de Valores y Bolsa (Securities and Exchange Commission, “SEC”). La SEC ha presentado demandas contra Johanna García, Pavel Ruiz, Christian González, Nathalia Burgos, Christian Cuesta, Steven Fernández y Mónica O’Mealia, Erick M. Ruiz, Marco A. Rosas, Bryant Guayara, Karina N. Fernández y Leonela M. Duarte. Los cargos penales son investigados y presentados por el Departamento de Justicia, Oficina del Fiscal de los Estados Unidos. La Fiscalía de los Estados Unidos ha presentado acciones penales contra Johanna García, Pavel Ruiz y Christian González
¿Debo contratar a un abogado?
Usted tiene derecho a ser representado en este asunto, sin embargo, no podemos proporcionarle asesoramiento jurídico.
ÚLTIMA NOTICIAS
- 3/19/26 El Receiver actúa como Administrador del Acuerdo para el fondo de liquidación de MJ Capital y Wells Fargo. El Administrador del Acuerdo ha revisado todas las reclamaciones adicionales presentadas ante el fondo de liquidación de Wells Fargo y ha emitido aproximadamente 840 notificaciones de rechazo para aquellas reclamaciones que están sujetas a desestimación total o parcial, incluyendo, entre otras: (a) las reclamaciones que son duplicadas de reclamaciones admitidas presentadas ante el Receiver, (b) reclamaciones que son duplicadas de reclamaciones rechazadas por el Administrador Judicial, (c) reclamaciones presentadas por demandantes que recibieron pagos de MJ Capital superiores al importe de su inversión principal, y (d) reclamaciones que no proporcionan una copia del contrato de inversión o de cualquier documento bancario que respalde su reclamación. Se presentaron más de 1.100 reclamaciones adicionales por un importe de más de 26 millones de dólares invertidos. Las 840 notificaciones de rechazo desestiman más de 19,8 millones de dólares en reclamaciones presentadas y reducirían el importe total de las reclamaciones adicionales a menos de 6,3 millones de dólares. Los inversores que reciban notificaciones de rechazo tienen la oportunidad de presentar cartas de reconsideración. El Administrador del Acuerdo revisará las cartas de reconsideración y emitirá notificaciones de resolución definitiva. El proceso de reclamación del fondo del acuerdo de MJ Capital y Wells Fargo se establece en el acuerdo de conciliación y está disponible en el sitio web del acuerdo colectivo de MJ Capital (link).Una vez que se haya completado todo el proceso de reclamaciones y la administradora del acuerdo disponga de una lista completa de las reclamaciones adicionales con los importes admitidos, la administradora del acuerdo y sus contables elaborarán el plan de distribución del fondo del acuerdo entre MJ Capital y Wells Fargo, que abarcará tanto las reclamaciones admitidas presentadas ante el administrador judicial como las reclamaciones adicionales admitidas presentadas ante la administradora del acuerdo. En esta página web se publicarán nuevas actualizaciones sobre cuándo estará lista la lista de reclamaciones adicionales y cuándo se elaborará el plan de distribución.
- 3/17/26 El 17 de marzo de 2026, el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Undécimo Circuito dictó su resolución, en la que confirmaba la pena de 240 meses impuesta por el Tribunal de Distrito a Johanna García. Puede consultar la resolución en la página de documentos judiciales.
- 1/30/26 Receiver’s Eighteenth Interim Report
- 12/04/25 El Tribunal dictó la Orden por la que se concede la solicitud del administrador judicial para la aprobación del calendario actualizado de distribución de Rising Tide y las distribuciones complementarias, que aprobó las distribuciones iniciales para las reclamaciones admitidas que anteriormente eran reclamaciones impugnadas, y tres categorías adicionales de reclamaciones admitidas. El administrador judicial prevé que los cheques de la distribución inicial se enviarán por correo a principios de febrero de 2026. En caso de que se presente un recurso contra la orden, el calendario de distribución podría retrasarse. Las actualizaciones relativas a cualquier apelación y la fecha de emisión de los pagos se publicarán en este sitio.
- 11/24/25 El Receiver ha presentado la Moción para la aprobación del calendario actualizado de distribución de Rising Tide y las distribuciones complementarias para resolver las reclamaciones en litigio y otras tres categorías adicionales de reclamaciones admitidas. Necesitará su número de reclamación para buscar su reclamación en el calendario actualizado de distribución de Rising Tide adjunto como Anexo A.
- 10/30/25 Receiver’s Seventeenth Interim Report
- 10/08/25 El equipo del Receiver ha emitido casi todos los cheques de distribución inicial a los titulares de créditos admitidos con derecho a recibir un pago según el calendario adjunto como Anexo A a la Moción del Receiver para la aprobación del Plan de Distribución y las Distribuciones Iniciales, que fue aprobada por la Orden del Tribunal que concede la Moción del Receiver para la aprobación del Plan de Distribución y las Distribuciones Iniciales. El equipo del Receiver ha centrado en tramitar cientos de formularios de cambio de domicilio de los titulares de créditos admitidos que tienen derecho a recibir cheques de distribución iniciales según el Plan, y en atender varias solicitudes de los inversores en relación con cuestiones relativas a sus cheques de distribución iniciales. Hay un pequeño número de cheques de distribución inicial que no se han emitido porque los titulares de las reclamaciones admitidas no proporcionaron direcciones postales en los formularios de prueba de reclamación, o no han presentado los formularios de cambio de dirección adecuados y no han corregido las deficiencias señaladas por el equipo del Receiver. Si ha presentado un formulario de cambio de domicilio para un crédito admitido que no tiene derecho a recibir un cheque de distribución inicial en virtud del Plan, el Receiver revisará su solicitud en una fecha posterior y le informará si es deficiente. La próxima distribución se realizará desde el fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo. El Receiver actúa como administrador de la liquidación del fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo. El administrador de la liquidación está revisando y conciliando las reclamaciones adicionales presentadas ante el fondo de liquidación de Wells Fargo. Una vez completado el proceso de revisión y conciliación, el administrador de la liquidación y sus contables podrán preparar el calendario de distribución. En este sitio web se proporcionarán actualizaciones periódicas sobre el proceso de conciliación de reclamaciones y el calendario de distribución. Consulte la sección de preguntas frecuentes.
- 7/30/25 Receiver’s Sixteenth Interim Report
- 7/29/25 Durante el mes de julio de 2025, el Receiver emitió más de 5,200 cheques de distribución inicial a los titulares de reclamaciones permitidas con derecho a recibir una distribución en virtud de la Orden que Concede la Moción del Administrador Judicial para la Aprobación del Plan de Distribución y Distribuciones Iniciales que aprobó las distribuciones establecidas en el calendario adjunto como Anexo A a la Moción del Receiver para la Aprobación del Plan de Distribución y Distribuciones Iniciales. El 27 de junio de 2025, el Administrador Judicial envió una notificación por correo electrónico a todos los inversores con derecho a recibir una distribución inicial (y que aún no habían presentado un formulario de cambio de dirección al Administrador Judicial) que proporcionó su número de reclamación, la dirección postal utilizada en su formulario de prueba de reclamación donde el Administrador Judicial enviará el cheque de distribución inicial, y un formulario de cambio de dirección con instrucciones sobre cómo completar correctamente el formulario y un plazo de 7 de julio de 2025 para presentar dicho formulario. El 21 de julio de 2025, el Receiver envió una notificación de seguimiento por correo electrónico a más de 3,350 inversores, cuyos cheques de distribución inicial serían emitidos por el Receiver esa misma semana. En respuesta, los inversores presentaron más de 850 formularios de cambio de dirección. El Receiver está revisando los formularios de cambio de dirección. Ella será: (a) emitirá los cheques de distribución inicial a los titulares de créditos autorizados con derecho a recibir una distribución que hayan presentado un formulario de cambio de dirección debidamente cumplimentado, y (b) enviará correos electrónicos de seguimiento a los inversores que hayan presentado un formulario de cambio de dirección deficiente. Por favor, revise la sección de preguntas frecuentes en esta página web para obtener información adicional y actualizaciones sobre el fondo de liquidación de MJ Capital Wells Fargo.
- 7/02/25 El 1 de mayo de 2025, el Tribunal dictó la Order Granting Receiver’s Motion for Approval of Distribution Plan and Initial Distributions, que aprobó las distribuciones iniciales establecidas en el calendario adjunto como Anexo A a Receiver’s Receiver’s Motion for Approval of Distribution Plan and Initial Distributions. Por favor, revise la orden y la moción en detalle. Ninguna apelación oportuna de la Orden ha sido presentada. A finales de junio de 2025, el Receiver envió un correo electrónico a todos los titulares de reclamaciones permitidas programadas para recibir una distribución inicial en virtud del plan aprobado proporcionando la dirección a la que se enviará el cheque de distribución inicial, y el Receiver ha recibido cientos de respuestas y formularios de cambio de dirección. El Receiver está revisando las respuestas y los formularios. Debido al volumen de respuestas y formularios, el Receiver tiene la intención de enviar por correo los cheques de distribución inicial en varias fechas durante el mes de julio. Las actualizaciones de las fechas de envío se proporcionarán en este sitio web.
